la hora de\u00a0transferir dinero,\u00a0o recibirlo, es muy com\u00fan que te preguntes\u00a0qu\u00e9 puede suceder\u00a0si es una\u00a0cantidad\u00a0especialmente\u00a0elevada\u00a0o si me\u00a0hacen muchas transferencias a mi cuenta, sobre todo si no se emiti\u00f3 una factura, por lo que, desde iProfesional, te contamos qu\u00e9 sucede.<\/p>\n\n\n\n
En el caso de que recibas una\u00a0transferencia\u00a0de mucho dinero a tu cuenta,\u00a0pero sea por error,\u00a0no deb\u00e9s preocuparte. Lo \u00fanico que deber\u00e1s hacer es comunicarte con tu banco e informarle que hubo una acreditaci\u00f3n de dinero por error, por lo que\u00a0el banco proceder\u00e1 a revertir la transferencia,\u00a0es decir, devolverle los fondos a quien emiti\u00f3 la orden de transferencia.<\/p>\n\n\n\n
Por otra parte, si el dinero que recibiste por\u00a0transferencia\u00a0es elevado, pero est\u00e1\u00a0justificado\u00a0(venta de un inmueble, dinero de un cliente al cual le facturaste, venta de un veh\u00edculo automotor, etc), no tendr\u00e1s ning\u00fan inconveniente. Si bien en algunas ocasiones el banco retiene el dinero, deber\u00e1s presentarle la\u00a0documentaci\u00f3n\u00a0que justifique la operaci\u00f3n para que\u00a0liberen el dinero.<\/p>\n\n\n\n
Por \u00faltimo, est\u00e1n las ocasiones en el que el\u00a0monto recibido por transferencia no est\u00e1 \u00abjustificado\u00bb\u00a0como, por ejemplo, la venta informal de una computadora o celular costoso, por lo que, en estos casos existen algunos\u00a0riesgos.<\/p>\n\n\n\n
En el caso de ser\u00a0monotributista\u00a0o\u00a0responsable inscripto,\u00a0el riesgo es que el fisco piense que evadiste facturar ese dinero, por lo que podr\u00eda aplicarte sanciones y\/o multas, adem\u00e1s de sufrir una posible\u00a0recategorizaci\u00f3n\u00a0(en el caso que te excedas por esa transferencia del monotributo).<\/p>\n\n\n\n
Por otra parte, en el caso de\u00a0no estar registrado, el banco puede llegar a retener y\/o rechazar la transferencia, pidi\u00e9ndote\u00a0justificar esos fondos\u00a0y, en caso contrario, llegar a cerrar la cuenta y\u00a0elaborar un ROS\u00a0(Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa) ante la\u00a0UIF\u00a0(Unidad de Informaci\u00f3n Financiera).<\/p>\n\n\n\n
En el caso de recibir muchas transferencias en el mes calendario, incluso aunque sean de bajo monto, y no estar\u00a0inscripto\u00a0como\u00a0monotributista\u00a0o en el\u00a0R\u00e9gimen General,\u00a0AFIP\u00a0podr\u00e1 suponer que est\u00e1s realizando actividades comerciales sin estar registrado, es decir, que est\u00e1s evadiendo.<\/p>\n\n\n\n
En estos casos el proceder del fisco y el banco es muy amplio, desde cerrarte la cuenta hasta iniciarte una causa judicial por evasi\u00f3n fiscal, por lo que, si vas a recibir muchas\u00a0transferencias,\u00a0la mejor opci\u00f3n es registrarte en el\u00a0Monotributo\u00a0o en el\u00a0R\u00e9gimen General.<\/p>\n\n\n\n
Actualmente, el monto que se puede recibir por\u00a0transferencia\u00a0sin tener que declararlo es de\u00a0$200.000 mensuales. Sin embargo, ese monto incluye todo tipo de acreditaci\u00f3n, es decir, transferencias, dep\u00f3sitos, inversiones, plazos fijos, entre otros.<\/p>\n\n\n\n
La\u00a0Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos\u00a0(AFIP) lleva a cabo investigaciones sobre los contribuyentes cuando detecta discrepancias entre las declaraciones juradas y la situaci\u00f3n real. Si dichas discrepancias son significativas, la\u00a0AFIP\u00a0tomar\u00e1 medidas para investigar al contribuyente y, posteriormente, emitir una intimaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, si un\u00a0monotributista\u00a0tiene\u00a0gastos elevados\u00a0en su\u00a0tarjeta de cr\u00e9dito\u00a0que no se corresponden con la categor\u00eda del monotributo en la que se encuentra, la\u00a0AFIP\u00a0puede intimarlo a recategorizarse o pasar directamente al\u00a0R\u00e9gimen General,\u00a0lo que puede resultar en\u00a0multas\u00a0e intereses.<\/p>\n\n\n\n
El fisco cuenta con acceso a una gran cantidad de informaci\u00f3n sobre los contribuyentes,\u00a0incluyendo detalles sobre sus ingresos, movimientos bancarios, gastos con tarjeta, y m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n
Para evitar que los contribuyentes omitan informaci\u00f3n relevante en sus declaraciones, lo que resultar\u00eda en inconsistencias y posibles sanciones, se ha implementado una herramienta llamada\u00a0\u00abNuestra Parte\u00bb.\u00a0A trav\u00e9s de esta aplicaci\u00f3n, el fisco proporciona a cada contribuyente casi todos los datos que posee sobre ellos.<\/p>\n\n\n\n
De esta forma, le ayuda a\u00a0prevenir omisiones\u00a0involuntarias (o voluntarias, especulando con que AFIP no conoce determinada informaci\u00f3n) ahorr\u00e1ndole tiempo y dinero, ya que no es necesario realizar una\u00a0investigaci\u00f3n\u00a0posterior que podr\u00eda demorar su cobro, adem\u00e1s de que el contribuyente incurra en intereses y costos adicionales.<\/p>\n\n\n\n
Dentro de la informaci\u00f3n que cuenta el\u00a0fisco\u00a0se incluye detalles sobre propiedades, veh\u00edculos, gastos con tarjeta de cr\u00e9dito, transacciones en\u00a0moneda extranjera,\u00a0gastos de atenci\u00f3n m\u00e9dica, transferencias realizadas y recibidas, y m\u00e1s.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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